信用证通知行权利义务透视---兼UCP600第九条权利义务分析

居松南


　　摘要：信用证通知行在UCP600的规制下，承担的是转递信息的义务，通知行应当对外承担证明信用证真伪的义务，但是通知行也可以不履行通知的义务，前提是应当及时地通知各方。

　　关键词：信用证； UCP600； 通知行

　　UCP600是构建信用证法律关系的基本国际惯例，在信用证法律关系中，信用证通知行担任着同样重要的角色，并可能对当事方权利义务产生重要影响，笔者着力从以下权利义务角度解析通知行的权利义务。

一、通知行承担的首先是通知义务，而非保证兑付的义务。

UCP600 Article 9 Advising of Credits and Amendments a. A credit and any amendment may be advised to a beneficiary through an advising bank. An advising bank that is not a confirming bank advises the credit and any amendment without any undertaking to honour or negotiate. a. 信用证及其修改可以通过通知行通知受益人。除非已对信用证加具保兑，通知行通知信用证不构成兑付或议付的承诺。
　　信用证通知行一般是开证银行的代理行，通知行承担的是通知信用证的义务，通知行和开证行之间是委托代理的关系，即开证行委托通知行将信用证通知给受益人。作为开证行的代理人，通知行的义务很简单，只需要履行告知的义务即可，而无须承担兑付或议付信用证的义务。本条中提到一个例外，如通知行同时担任保兑行的话，则通知行承担保兑行的责任，也就是第8条里所列明的责任和义务。

二、通知行负有保证信用证表面真实性的义务和责任
UCP600 Article 9 Advising of Credits and Amendments b. By advising the credit or amendment, the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the credit or amendment and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.
　　该条意指：通过通知信用证或修改，通知行即表明其认为信用证或修改的表面真实性得到满足，且通知准确地反映了所收到的信用证或修改的条款及条件。
　　通知行尽管只是开证行的代理人，代行通知的义务，但是通知行对受益人仍然是承担相应义务的。该义务表现为，通知行所通知的信用证或其修改应当是真实的，而且表面上是完整的。在现实的信用证交易中信用证的开出系开证行和通知行之间通过交换密押的方式来核实信用证的真伪，通过SWFIT系统开立的信用证则由系统自动核实真伪，通知行在电子终端上收到信用证文本时，应当核实信用证的真伪，如果开证行决定通知了信用证，则应当告知受益人该信用证的真伪性质。此外开证行还应当完整地将其收到的信用证通知给受益人，尽管UCP600在第35条中就电讯传递中信息的缺失不承担责任，但是通知行应当保证其通知的信用证和收到的信用证是一一对应的关系，若因通知行的失误未能将信用证完整地通知给受益人，则通知行显然是应当承担责任的。

三、信用证转通知行承担的和通知行一样的义务和责任。
UCP600第九条c. An advising bank may utilize the services of another bank (“second advising bank”) to advise the credit and any amendment to the beneficiary. By advising the credit or amendment, the second advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the advice it has received and that the advice accurately reflects the terms and conditions of the credit or amendment received.
　　该条意指：c. 通知行可以利用另一家银行的服务（“第二通知行”）向受益人通知信用证及其修改。通过通知信用证或修改，第二通知行即表明其认为所收到的通知的表面真实性得到满足，且通知准确地反映了所收到的信用证或修改的条款及条件。
　　UCP600在此条当中增加了第二通知行这一当事方，第二通知行的角色和第一通知行的角色是类似的。只不过第二通知行和第一通知行之间是委托代理关系，第二通知行从第一通知行处获取信用证并向受益人做出通知，则第二通知行也得保证其和第一通知行之间的意思是真实的信用证转通知表示，若第二通知行不能保证该信用证的准确性，不能保证信用证的完整性而通知了信用证，则第二通知行也应当承担相应的责任。

四、信用证开证行必须保证使用同样的路径发出信用证和随后的修改
d. A bank utilizing the services of an advising bank or second advising bank to advise a credit must use the same bank to advise any amendment thereto. 　　
　　如一家银行利用另一家通知行或第二通知行的服务将信用证通知给受益人，它也必须利用同一家银行的服务通知修改书。
　　UCP600强制性地要求信用证通知行一旦被选择，则信用证的修改等通知同样要经过此路径做出，不允许信用证开证行变更通知行，或者通知行变更第二通知行。值得说明的是，UCP600在此条当中，并未规定未能按照此项要求行事的银行须承担何法律后果，或对信用证的效力产生何影响。试想如一信用证修改未能按照原始途径发出，则受益人是按照后续的修改行事，还是仍按照原信用证行事，如果产生这样的纠纷，该如何判定当事方的责任？

五、通知行义务并不是强加的义务，通知行可以不通知信用证，但应当及时告知开证行

UCP600第九条e. If a bank is requested to advise a credit or amendment but elects not to do so, it must so inform, without delay, the bank from which the credit, amendment or advice has been received. e. 如果一家银行被要求通知信用证或修改但决定不予通知，它必须不延误通知向其发送信用证、修改或通知的银行。
　　同保兑行承担保兑义务一样，尽管开证行将信用证发往了通知行，但这并不代表通知行必然确定地承担通知责任。开证行的要约如果没有得到通知行的同意，通知行仍然不需要承担通知行的义务。但是和普通民法里的要约承诺不同的是，UCP600规定如果通知行不同意开证行的指示，通知行应当负有立即通知开证行的义务。而在民法当中，一般均不承认默示承诺，被要约人如果不同意要约，则被要约人无须做出任何意思表示。UCP600的此项规定是为了保证交易能够正常进行，确保信用证能够及时地通知到受益人手中。

六、通知行不能确定信用证真伪时也应及时通知相关方
UCP600第九条f. If a bank is requested to advise a credit or amendment but cannot satisfy itself as to the apparent authenticity of the credit, the amendment or the advice, it must so inform, without delay, the bank from which the instructions appear to have been received. If the advising bank or second advising bank elects nonetheless to advise the credit or amendment, it must inform the beneficiary or second advising bank that it has not been able to satisfy itself as to the apparent authenticity of the credit, the amendment or the advice. f. 如果一家被要求通知信用证或修改，但不能确定信用证、修改或通知的表面真实性，就必须不延误地告知向其发出该指示的银行。如果通知行或第二通知行仍决定通知信用证或修改，则必须告知受益人或第二通知行其未能核实信用证、修改或通知的表面真实性。
　　通知行在不能确定信用证真伪的时候，应当首先负有向发出指令的银行告知信用证真伪不能核实的义务，从这一点上来看，无论信用证是否为真伪，一旦信用证处于通知行手中，通知行首先应当核实真伪，其次即便在信用证不能确定真伪时，通知行仍负有立即将信用证的情况告知发出指令银行的义务。这里通知行承担的义务和民法上的义务有明显的不同，我们可以将UCP600的此条规定视为是对所有银行的强制性规定，方能保证信用证的正常运转。如果是一份伪造的信用证，则开证行根本就未指令通知行就信用证进行通知，从民法意义上讲这个开证行为是一个自始无效的法律行为，对任何一方均没有约束力，通知行也就没有义务通知信用证。这和UCP600的规定是明显不同的，UCP600强行要求所有银行按照其规定行事是有利于保护受益人利益的。
　　本条同时规定了通知行对受益人的告知义务，在通知行不能确认信用证真伪的情况下，在通知行决定通知时，通知行负有告知信用证为不能确定真伪的义务。信用证交易和其他交易不同的是，信用证是开证行发出的单方意思表示，一旦信用证开立则脱离了开证行的控制，信用证能否得到运转和持续依赖于其他当事方的协助，在信用证开证行和受益人之间存在这多重可能出现的当事人。信用证交易下存在真实的贸易合同关系，贸易合同的正常结算依赖于信用证的执行，同时贸易合同的执行又脱离于信用证而独立运作，时效性的要求强调信用证能及时到达相应当事人处。而信用证的真伪确定是有着技术性的要求的，为了能够及时性地告知受益人信用证的运行状况，通知行如果决定通知信用证，则在不能确定真伪的情况下，需要将信用证的真伪通知受益人。这一方面保证了受益人的相关权益，又合理地保护了通知行的利益。

作者单位：江苏唯衡律师事务所
email： pinesouth@163.com
www.lawuser.com.cn
MSN ID: jusongnan@hotmail.com
13851473926

山东省青岛市政府


青岛市人民政府关于化肥等农业生产资料流通体制改革实施办法
市政府



为加强化肥等农业生产资料市场管理，保持价格基本稳定，切实维护农民利益，保障农业生产持续、稳定、健康发展，根据《国务院关于改革化肥等农业生产资料流通体制的通知》（国发〔1994〕45号）和《山东省人民政府关于化肥等农业生产资料流通体制改革实施办法》（鲁
政发〔1994〕105号）要求，结合我市的实际情况，特制定本办法。

一、总量平衡
（一）市农委、市供销社对全市农业生产资料需求总量提早进行预测，并结合各市（区）的需求，提出品种调剂及购销方案的建议。
（二）市计委在汇总和综合平衡的基础上，编制总量平衡、分配及进口计划，及时下达，分级实施。
（三）市经委要会同化工、二轻等有关部门根据农业生产对农业生产资料的总需求，组织好生产。

二、市级调控和淡季储备
（四）我市纳入市级调控的化肥资源包括：国家、省统配和地方配额进口化肥；我市化肥生产企业纳入省级调控的化肥。由市计委下达年度分配计划，市农资公司组织调拨。
（五）凡是纳入市级调控的化肥，市计委会同有关部门于每年11月份下达下年度的生产、收购预安排计划，市农资公司与生产企业据此签订分月购销合同并严格履行，做到均衡生产，均衡交货，均衡收购。市计委负责监督检查计划执行情况。
（六）为加强宏观调控，确保救灾急需，建立市级优质化肥储备制度。储备任务由市农资公司承担，储备资金由市农业银行负责货款，储备费用、利息据实计算，由市财政和市农资公司共同承担。动用储备化肥时，由市计委、市财委、市农委、市供销社等有关部门研究提出，经市政府
同意后，组织实施。
（七）根据化肥常年生产、季节使用的特点，建立淡季储备制度，淡季化肥储备以市农资公司系统为主，生产企业也要储备一部分。各市（区）按以销定储的原则，重点搞好小氮肥储备。
（八）化肥生产企业的淡季储备资金，工商银行要给予重点支持，努力满足储备资金需要。农业银行要确保市级调控化肥和淡季小化肥收购、储备的合理资金需要。化肥生产、经营所需流通资金和收购资金贷款执行国家规定利率，企业确保专款专用。

三、流通环节和流通渠道
（九）化肥经营由现行的二级批发一级零售（市、县批发，基层社零售）现改为一级批发一级零售，即青岛市农资公司批发，各市（区）农资公司与基层社批零结合。基层供销社推行代销制。
（十）军队系统及其他专项用肥，由市农资公司根据国家和省、市下达的调拨、分配计划，按对县调拨价直供。直供化肥只限自用，不得向社会销售。
（十一）青岛市农资公司、各市（区）农资公司和基层供销社是化肥流通的主渠道，市（区）及市（区）以下农业植保站、土肥站、农技推广（中心）站（以下简称“三站”）及生产企业自销，是化肥流通的辅助渠道。其他任何单位和个人不得经营化肥。基层供销社内部转为个人经营
的，必须转回集体经营。
（十二）市级调控的化肥全部由市农资公司经营。农业“三站”直接向农户开展技术推广、有偿技术服务所需的化肥，由农资公司按对县调拨价供应，也可从生产企业直接采购，但不得转手倒卖。企业自销须在完成省、市调控计划的前提下进行，只能销售给有化肥经营权的单位和生产
企业。
（十三）为确保我市总量平衡和品种调剂确需进口的化肥，由市化工医保进出口总公司统一代理，市农资公司统一经营。国家和省分配我市的化肥进口配额，除国家和省有新规定以外，市计委全部下达给市农资公司，市农资公司要及时组织定货。捐赠和其他渠道入境的化肥，由接受单
提出申请，经市计委审核同意，市农资公司按规定组织进口。

四、价格管理
（十四）市对化肥价格实行统一管理，统一费率，要严格监审。各市小化肥厂生产的小尿素的出厂价格，由市物价局按省规定办法确定。各市生产的碳酸氢铵、普通过磷酸钙、复合肥、钾肥等，由市物价局根据市场情况，制定出厂、销售中准价和浮动幅度，报市政府批准后执行，并报
省物价局备案。
（十五）化肥厂自销的小尿素、除销给混配肥生产企业直接按出厂价执行外，其它严格分对象作价。农资经营单位外采，中央、省直供及其他部门从国家争取到的化肥，一律执行国家规定的价格。
（十六）化肥生产、经营企业要严格执行价格政策，不得以任何理由擅自提价、变相涨价或加收其它费用，实行明码标价，提高价格透明度。
五、农药和农膜流通体制改革
（十七）农药主要由市农资公司和基层供销社经营；农业“三站”直接面向农户开展技术推广、有偿技术服务所需的农药，由市农资公司按调拨价供应，也可从生产企业直接采购，但不得转手倒卖；农药生产企业可以自销农药。其他任何单位和个人一律不准经营农药。农药生产、经营
企业要严格执行物价部门核定的出厂、销售价格。
（十八）建立市级农药储备制度。储备任务由市农资公司承担。储备资金由市农业银行负责贷款，储备费用由市财政承担。
（十九）国家分配我市的农药和农药中间体进口配额，由市计委按照国务院有关规定统一组织进口。
（二十）农用薄膜原料继续实行中央、地方进口和国农原料均衡作价的办法，市塑料工业公司负责供应到定点生产企业。农用薄膜的原料均衡供应价及出厂价、零售价，由市物价局按国家有关规定核定。

六、组织领导
（二十一）各级政府要把农业生产资料流通体制改革工作作为整个经济体制改革的重要组成部分，切实抓紧抓好。要统一思想，提高认识，精心组织，不折不扣地贯彻落实，确保这项工作的顺利进行。
（二十二）各有关部门要在当地政府的领导下，积极主动地开展工作。市财委要切实加强对改革的综合协调和宏观管理，确保改革的顺利进行；市计委要做好农资供需的综合平衡，加强计划执行情况的监督检查；市经委要会同有关部门积极协调解决生产企业所需的原、材、燃料，补足
小化肥生产计划内用电指标缺口；金融部门对化肥等农资生产、经营企业所需的生产、收购、储备资金要给予重点支持；各级供销社要加强对农资经营企业的管理和指导，确保供应，不误农时；各级工商行政管理、物价、技术监督等部门要切实加强市场、价格和质量等方面的监督检查，依
法严厉打击非法经营和销售假冒伪劣产品的坑农、害农行为，严肃查处不执行价格政策、乱涨价、乱加价及倒买倒卖，扰乱市场秩序的单位和个人。

七、附则
（二十三）本办法从发布之日起施行，市政府及有关部门在此之前下达的有关规定，凡与本办法不符的，以本办法为准。



1994年11月22日